Analiza oszczędności sektorów instytucjonalnych na podstawie macierzy rachunkowości społecznej

Joanna Trębska

doi:10.18778/8220-221-2

Analiza oszczędności sektorów instytucjonalnych na podstawie macierzy rachunkowości społecznej

Joanna Trębska

Uniwersytet Łódzki, Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny, Instytut Ekonometrii, Katedra Teorii i Analiz Systemów Ekonomicznych

https://orcid.org/0000-0002-0398-5867

Serie: Ekonomia

ISBN

ISBN-13 (15): 978-83-8220-221-2

ISBN (e-book)

ISBN-13 (15): 978-83-8220-222-9

DOI: https://doi.org/10.18778/8220-221-2

Słowa kluczowe: teorie oszczędności, rachunki narodowe, macierze rachunkowości społecznej, rachunki finansowe, oszczędności gospodarstw domowych

Opublikowane: 5 lutego 2021

Kategorie: Ekonomia i zarządzanie, Otwarty dostęp,

Pliki do pobrania

PDF

Monografia stanowi podsumowanie wieloletnich badań autorki nad funkcjonowaniem systemów gospodarczych. Zawarte w niej analizy teoretyczne i empiryczne dotyczą określenia roli oszczędności w gospodarce oraz wskazania czynników determinujących ich tworzenie. Badania empiryczne zostały przeprowadzone przy użyciu input-output, a w szczególności macierzy rachunkowości społecznej. Powstanie tej metodologii w latach trzydziestych XX wieku i dalszy jej rozwój, m.in. w obrębie rachunkowości społecznej, zawdzięczamy noblistom – W. W. Leontiefowi i R. Stone’owi. W ostatnim czasie obserwowany jest rozwój tej metodologii w kierunku modeli przepływów finansowych oraz dynamicznych modeli input-output. Mimo że metody te mają szerokie zastosowanie na świecie, głównie w ośrodkach naukowych w Stanach Zjednoczonych, polscy ekonomiści stosunkowo rzadko je wykorzystują. Wśród ośrodków prowadzących badania w zakresie metod input-output należy wymienić przede wszystkim Katedrę Teorii i Analiz Systemów Ekonomicznych Uniwersytetu Łódzkiego, a także Samodzielną Pracownię Zastosowań Matematyki w Ekonomii w Akademii Górniczo-Hutniczej w Krakowie.

Publikacja ma charakter dydaktyczno-naukowy, może służyć jako pomoc naukowa dla studentów kierunków ekonomicznych oraz osób zainteresowanych opisem gospodarki przy użyciu deterministycznych makromodeli bazujących na danych zawartych w systemie rachunków narodowych.

Aghion P., Howitt P., (1990), A Model of Growth through Creative Destruction, „Econometrica”, t. 60(2), s. 323–351.

Aghion P., Howitt P., (2006), Appropriate Growth Policy: a Unifying Framework, „Journal of the European Economic Association”, t. 4(2–3), s. 269–314.

Aizenman J., Pinto B., Radziwill A., (2007), Sources for Financing Domestic Capital – Is Foreign Saving a Viable Option for Developing Countries?, „Journal of International Money and Finance”, t. 26(5), s. 682–702.

Almenberg J., Widmark O., (2011), Numeracy, Financial Literacy and participation in Asset Markets, SSRN 1756674.

Almon C., (1991), The INFORUM Approach to Interindustry Modelling, „Economic Systems Research”, t. 3(1), s. 1–8.

Ang J. B., (2007), Are Saving and Investment Cointegrated? The Case of Malaysia (1965–2003), „Applied Economics”, t. 39(17), s. 2167–2174.

Attanasio O., (1994), Personal Saving in the United States, [w:] J. M. Poterba (red.), International Comparisons of Household Saving, National Bureau of Economic Research, The University of Chicago Press, Chicago, s. 57–124.

Attanasio O., (1998), Cohort Analysis of Saving Behavior by U.S. Households, „Journal of Human Resources”, t. 3(3), s. 575–609.

Attanasio O., Banks J., Wakefield M., (2004), Effectiveness of Tax Incentives to Boost (Retirement) Saving: Theoretical Motivation and Empirical Evidence, Institute for Fiscal Studies (IFS) Working Papers, London, nr 04/33.

Attanasio O., Picci L., Scorcu A., (2000), Saving, Growth and Investment: A Macroeconomic Analysis Using a Panel of Countries, „Review of Economics and Statistics”, t. 82(2), s. 182–211.

Banks J., Blundell R., (1998), Is There a Retirement-Savings Puzzle?, „American Economic Review”, t. 88, s. 769–788.

Barro R. J., (1974), Are Government Bonds Net Wealth?, „Journal of Political Economy”, t. 82(6), s. 1095–1117.

Barro R. J., (1991), Economic Growth in a Cross Section of Countries, „Quarterly Journal of Economics”, t. 106(2), s. 407–443.

Barro R. J., Sala-i-Martin X., (1995), Economic Growth, McGraw-Hill, New York.

Baxter M., Crucini M. J., (1993), Explaining Saving-Investment Correlations, „The American Economic Review”, s. 416–436.

Begg D., Fischer S., Dornbush R., (1999), Makroekonomia, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Bernheim B. D., Garrett D. M., Maki D. M., (2001), Education and Saving: The Longterm Effects of High School Financial Curriculum Mandates, „Journal of Public Economics”, t. 80(3), s. 435–465.

Blanchard O., (2003), Macroeconomics, 3rd ed., Prentice Hall, Upper Saddle River, New York.

Blinder A. S., Solow R. M., (1974), Analytical Foundations of Fiscal Policy, [w:] The Economics of Public Finance: Essays, Brookings Institution, Washington, DC, s. 3–115.

Boratyński J., (2005), SNA Based Model of Income Distribution, [w:] W. Welfe, P. Wdowiński (red.), Modeling Economies in Transition, AMFET, Łódź.

Boratyński J., (2009), Analiza tworzenia i podziału dochodów na podstawie modelu wielosektorowego, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Boratyński J., Plich M., Przybyliński M., (2010), Krótkookresowe efekty zmian cen energii w polskiej gospodarce, „Studia Prawno-Ekonomiczne” t. 82, s. 217–239.

Bosworth B. P., (1990), International Differences in Saving, „American Economic Review”, t. 80(2), s. 377–381.

Börsch-Supan A. H., (1995), The Impact of Population Aging on Savings, Investment and Growth in the OECD Area, Discussion Papers, Institut für Volkswirtschaftslehre und Statistik, Department of Economics, Universität Mannheim, Mannheim, t. 512.

Börsch-Supan A. H., Lusardi A., (2003), Saving: A Cross-national Perspective. In Life-cycle Savings and Public Policy, Academic Press, New York, s. 1–31.

Börsch-Supan A. H., Winter J. K., (2001), Population Aging, Savings Behavior and Capital Markets, NBER Working Papers (nr 8561), National Bureau of Economic Research.

Brady D. S., Friedman R. D., (1947), Savings and Income Distribution, [w:] Income and Wealth, National Bureau of Economic Research, t. 10, s. 247–265.

Brandstätter H., (1996), Saving, Income, and Emotional Climate of Households Related to Personality Structure (VSB-CentER Savings Project, Progress Report, nr 38), The Netherlands CentER for Economic Research, Tilburg University, Tilburg.

Browning M., Crossley T. F., (2001), The Life-cycle Model of Consumption and Saving, „Journal of Economic Perspectives”, t. 15(3), s. 3–22.

Bui D. T., (2018), Nonlinear Effects of Fiscal Policy on National Saving: Empirical Evidence from Emerging Asian Economies, „Journal of Asian Business and Economic Studies”, t. 25(1), s. 2–14.

Bukowski M., (2003), Inwestycje, oszczędności i wzrost gospodarczy, [w:] E. Kwiatkowski, T. Tokarski (red.), Wzrost gospodarczy, restrukturyzacja i rynek pracy w Polsce. Ujęcie teoretyczne i empiryczne, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź, s. 11–28.

Byrne J. P., Fazio G., Fiess N., (2009), The Global Side of the Investment-Saving Puzzle, „Journal of Money, Credit and Banking”, t. 41(5), s. 1033–1040.

Cardenete M. A., Sancho F., (2006), Missing Links in Key Sector Analysis, „Economic Systems Research”, t. 18, s. 319–326.

Cardenete M. A., Sancho F., (2012), The Role of Supply Constraints in Multiplier Analysis, „Economic System Research”, t. 24(1), s. 21–34.

Cardenete M. A., Lima C., Sancho F., (2013), Are There Key Sectors? A Policy Appraisal Using Applied General Equilibrium, „Review of Regional Studies”, t. 43, s. 111–129.

Carroll C. D., Weil D. N., (1994), Saving and Growth: A Reinterpretation, Carnegie-Rochester Conference Series on Public Policy, Elsevier, t. 40(1), s. 133–192.

Carroll C. D., Overland J., Weil D. N., (2000), Saving and Growth with Habit Formation, „American Economic Review”, t. 90(3), s. 341–355.

Cass D., (1965), Optimum Growth in an Aggregative Model of Capital Accumulation, „Review of Economic Studies”, t. 32(3), s. 233–240.

Chinn M. D., Ito H., (2007), Current Account Balances, Financial Development and Institutions: Assaying the World „Saving Glut”, „Journal of International Money and Finance”, t. 26(4), s. 546–569.

Chinn M. D., Eichengreen B., Ito H., (2014), A Forensic Analysis of Global Imbalances, „Oxford Economic Papers”, t. 66(2), s. 465–490.

Crossley T. F., Emmerson C., Leicester A., (2012), Raising Household Saving, Institute For Fiscal Studies, London.

Czapiński J., Góra M., (2016), Świadomość „emerytalna” Polaków. Raport z badania ilościowego, Publikacje Europejskiego Kongresu Finansowego, Warszawa.

Czarkowski J., (1961), Teoria pieniądza i polityka pieniężna w kapitalizmie, „Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny”, t. 23(2), s. 351–354.

Daras T., Żółkiewski Z., (2008), Czy transfery do gospodarstw domowych są korzystne dla gospodarki?, [w:] M. Plich (red.), Rachunki narodowe. Wybrane problemy i przykłady zastosowań, Główny Urząd Statystyczny, Departament Rachunków Narodowych, Warszawa, s. 230–242.

Davies J. B., Burbidge J., (1994), Household data on Saving Behavior in Canada, [w:] J. M. Poterba (red.), International Comparisons of Household Saving, National Bureau of Economic Research, The University of Chicago Press, Chicago, s. 11–56.

Dietzenbacher E., (1997), In Vindication of the Ghosh Model: A Reinterpretation as a Price Model, „Journal of Regional Science”, t. 37(4), s. 629–651.

Dixon P. B., Rimmer M. T., (2010), Johansen’s Contribution to CGE Modelling: Originator and Guiding Light for 50 Years, The The Centre of Policy Studies (COPS), General Papers, nr G–203, The Norwegian Academy of Science and Letters, Oslo.

Domar E., (1962), Szkice z teorii wzrostu gospodarczego, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Duesenberry J. S., (1947), Income Saving and the Theory of Consumer Behavior, Harvard University, Cambridge.

Eurostat, E. C. (2013), European System of Accounts ESA 2010, Publications Office of the European Union, Luxembourg, zob. https://ec.europa.eu/eurostat/documents/3859598/5925693/KS-02-13-269-EN.PDF/44cd9d01-bc64-40e5-bd40-d17df0c69334 (dostęp: 01.09.2020).

Eriksson K., Hermansson C., (2014), Searching for New Saving Behavior Theories: How Relationships Between Banks’ Customers and Advisors Affect Household Saving, „International Journal of Bank Marketing”, t. 32(4), s. 279–299.

Feldstein M. S., Horioka C. Y., (1980), Domestic Saving and International Capital Flows, „Economic Journal”, t. 90, s. 314–329.

Ferber R., (1962), Research on Household Behavior, „American Economic Review”, t. 52(1), s. 19–63.

Fisher I., (1930), The Theory of Interest, as Determined by Impatience to Spend Income and Opportunity to Invest It, Macmillan, New York.

Fisher M. R., (1956), Explorations in Savings Behavior, „Bulletin of the Oxford University Institute of Economics & Statistics”, t. 18(3), s. 201–277.

Fisher P. J., Montalto C. P., (2010), Effects of Saving Motives and Horizon on Saving Behaviors, „Journal of Economic Psychology”, t. 31(1), s. 92–105.

Florczak W., Przybyliński M., Świeczewska I., Tomaszewicz Ł., Trębska J., (2018), Wybrane zjawiska i procesy wpływające na rozwój polskiej gospodarki w pierwszej połowie XXI wieku. Projekcje na podstawie systemu modeli makroekonomicznych, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Friedman M., (1957), A Theory of the Consumption Function, Princeton University Press, Princeton.

Garbicz M., Golachowski E., (2004), Elementarne modele makroekonomiczne, Wydawnictwo Szkoły Głównej Handlowej, Warszawa.

Ghosh A., (1958), Input-Output Approach in an Allocation System, „Economica”, t. 25(97), s. 58–64.

Giavazzi F., Jappelli T., Pagano M., (2000), Searching For Non-linear Effects of Fiscal Policy: Evidence from Industrial and Developing Countries, „European Economic Review”, t. 44(7), s. 1259–1289.

Głuchowski J., (1985), Czynniki warunkujące ekonomiczne wykorzystanie oszczędności pieniężnych społeczeństwa w Polsce, Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Mikołaja Kopernika, Toruń.

Gomulka S., (1990), The Theory of Technological Change and Economic Growth, Routledge, London–New York.

Gorzałczyński A., Przybyliński M., (2018), Sensitivity of Households Consumption Deflator to Changes in Prices of Imported Agricultural Products, „Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia”, t. 17(1), s. 35–40.

Gurgul H., Lach Ł., (2009), Związki przyczynowe pomiędzy bezpośrednimi inwestycjami zagranicznymi w Polsce a podstawowymi wskaźnikami makroekonomicznymi (wyniki badań empirycznych), „Ekonomia Menedżerska”, nr 6, s. 77–91.

Gurgul H., Lach Ł., (2010), International Trade and Economic Growth in the Polish Economy, „Operations Research and Decisions”, t. 20(3–4), s. 5–29.

Gurgul H., Lach Ł., (2012), Financial Development and Economic Growth in Poland in Transition: Causality Analysis, „Czech Journal of Economics and Finance”, t. 62(4), s. 347–367.

Gurgul H., Lach Ł., ( 2018a), Sectoral Linkages at the Beginning of the 21st Century: The Role of Polish Economy in Global Production Structures, „Communist and Post-Communist Studies”, t. 51(4), s. 299–314.

Gurgul H., Lach Ł., ( 2018b), On Using Dynamic IO Models with Layers of Techniques to Measure Value Added in Global Value Chains,„Structural Change and Economic Dynamics”, t. 47, s. 155–170.

Gurgul H., Lach Ł., (2019), On Approximating the Accelerator Part in Dynamic Input-Output Models, „Central European Journal of Operations Research”, t. 27(1), s. 219–239.

Gurgul H., Lach Ł., Mestel R., (2012), The Relationship Between Budgetary Expenditure and Economic Growth in Poland, „Central European Journal of Operations Research”, t. 20(1), s. 161–182.

GUS, (2007), Środki trwałe w gospodarce polskiej w 2005 roku, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/obszary-tematyczne/przemysl-budownictwo-srodki-trwale/srodki-trwale/srodki-trwale-w-gospodarce-narodowej-w-2018-roku,1,16.html (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2009a), Rachunki narodowe według sektorów i podsektorów instytucjonalnych 2005–2007, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/cps/rde/xbcr/gus/rn_rach_narod_wg_sek_i_podsek_2007-2007.pdf (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2009b), Rachunki finansowe według sektorów i podsektorów instytucjonalnych 2005–2007, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/download/cps/rde/xbcr/gus/rn_rachunki_finansowe_2005_2008.pdf (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2009c), Rachunek podaży i wykorzystania towarów i usług w 2005 r., Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/obszary-tematyczne/rachunki-narodowe/roczne-rachunki-narodowe/rachunek-podazy-i-wykorzystania-wyrobow-i-uslug-w-2005-r-,6,1.html (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2019a), Rachunki narodowe według sektorów i podsektorów instytucjonalnych 2014–2017, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/files/gfx/portalinformacyjny/pl/defaultaktualnosci/5481/4/14/1/rachunki_narodowe_wg_sektorow_i_podsektorow_instytucjonalnych_w_latach_2014_2017.pdf (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2019b), Bilans przepływów międzygałęziowych w bieżących cenach bazowych w 2015 roku, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/download/gfx/portalinformacyjny/pl/defaultaktualnosci/5481/7/3/1/bilans_przeplywow_miedzygaleziowych_w_biezacych_cenach_bazowych_w_2015r.pdf (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2019c), Rachunek podaży i wykorzystania wyrobów i usług w 2015 roku, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/download/gfx/portalinformacyjny/pl/defaultaktualnosci/5481/6/5/1/rachunek_podazy_i_wykorzystania_wyrobow_i_uslug_w_2015.pdf (dostęp: 01.09.2020).

GUS, (2019d), Budżety gospodarstw domowych w 2018 roku, Warszawa, zob. https://stat.gov.pl/download/gfx/portalinformacyjny/pl/defaultaktualnosci/5486/9/13/1/budzety_gospodarstw_domowych_w_2018.pdf (dostęp: 01.09.2020).

Hamilton K., Clemens M., (1999), Genuine Savings Rates in Developing Countries, „The World Bank Economic Review”, t. 13(2), s. 333–356.

Harrod R., (1939), An Essay in Dynamic Theory, „Economic Journal”, t. 49(193), s. 14–33.

Harrod R., (1959), Domar and Dynamic Economics, „Economic Journal”, t. 69(275), s. 451–464.

Herwartz H., Xu F., (2009), Panel Data Model Comparison for Empirical SavingInvestment Relations, „Applied Economics Letters”, t. 16(8), s. 803–807.

Hobson J. A., Mummery A. F., (1889), The Physiology of Industry: Being an Exposure of Certain Fallacies in Existing Theories of Economics, J. Murray, London.

Horioka C. Y., Suzuki W., Hatta T., (2007), Aging, Savings, and Public Pensions in Japan, „Asian Economic Policy Review”, t. 2(2), s. 303–319.

Hozer J., Doszyń M., (2004), Ekonometria skłonności, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Huntley J., (2014), The Long-run Effects of Federal Budget Deficits on National Saving and Private Domestic Investment, Working Paper, nr 2014–02, Congressional Budget Office, Washington, DC.

Jakubiak M., (1999), Oszczędności, inwestycje, integracja finansowa i bezpośrednie inwestycje zagraniczne w Europie Środkowej, [w:] Z. B. Liberda (red.), Determinanty oszczędzania w Polsce, Raporty Centrum Analiz Społeczno-Ekonomicznych (CASE), nr 28, s. 23–40.

Kaczorowski P., Tokarski T., (1999), Stopy procentowe a kredyty i depozyty podmiotów sektora niefinansowego, [w:] Z. B. Liberda (red.), Determinanty oszczędzania w Polsce, Raporty Centrum Analiz Społeczno-Ekonomicznych (CASE), nr 28, s. 71–82.

Kaldor N., (1971), Eseje z teorii stabilizacji i wzrostu gospodarczego, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Kalecki M., (1984), Dzieła. Socjalizm. Wzrost gospodarczy i efektywność inwestycji, t. 4, Państwowe Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Katona G., (1947), Contribution of Psychological Data to Economic Analysis, „Journal of the American Statistical Association”, t. 42(239), s. 449–459.

Katona G., (1975), Psychological Economics, Elsevier Scientific Publishing Company, Amsterdam–London–New York.

Kawa P., (2005), Wzrost gospodarczy na gruncie modeli wzrostu endogenicznego – ujęcie teoretyczne i wnioski dla polityki gospodarczej, [w:] S. Krajewski, L. Kucharski (red.), Wzrost gospodarczy, restrukturyzacja i rynek pracy w Polsce. Ujęcie teoretyczne i empiryczne, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź, s. 9–26.

Keck A., Schmidt W., (1967), Sparmotiven aus prognostischer Sicht, „Deutche Finanzwirtschaft – Geld und Kredit”, nr 24.

Keynes J. M., (1930), Treatise of Money, Macmillan & Company, Limited, London.

Keynes J. M., (1956), Ogólna teoria zatrudnienia, procentu i pieniądza, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Klein L. R., (1960), Entrepreneurial Saving, [w:] I. Friend, R. Jones (red.), Proceedings of the Conference on Consumption and Saving, t. 2, University of Pennsylvania Press, Pennsylvania, s. 297–335.

Koopmans T., (1965), On the Concept of Optimal Growth, [w:] The Econometric Approach to Development Planning, North Holland, Amsterdam, s. 225–287.

Kydland F. E., (1993), Business Cycles and Aggregate Labor-market Fluctuations, Working Papers (Old Series) 9312, Federal Reserve Bank of Cleveland.

Lach Ł., (2020), Tracing Key Sectors and Important Input-Output Coefficients: Methods and Applications, Wydawnictwo C.H. Beck, Warszawa.

Lea S. E., Webley P., Walker C. M., (1995), Psychological Factors in Consumer Debt: Money Management, Economic Socialization, and Credit Use, „Journal of Economic Psychology”, t. 16(4), s. 681–701.

Leontief W. W., (1936), Quantitative Onput-Output Relations in the Economic System of the United States, „The Review of Economics and Statistics”, t. 18(3), s. 105–125.

Liberda Z. B., (1996), Oszczędności w teoriach konsumpcji i wzrostu, „Ekonomista”, nr 3, s. 325–342.

Liberda Z. B., (2000), Oszczędzanie w gospodarce polskiej. Teorie i fakty, PTE, Dom Wydawniczy Bellona, Warszawa.

Liberda Z. B., (2003), Pełny rachunek oszczędności, [w:] E. Kwiatkowski, T. Tokarski (red.), Wzrost gospodarczy, restrukturyzacja i rynek pracy w Polsce. Ujęcie teoretyczne i empiryczne, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź, s. 73–80.

Liberda Z. B., (2005a), Inwestycje w kapitał ludzki a stopa oszczędzania gospodarstw domowych w Polsce, „Ekonomista”, nr 4, s. 429–447.

Liberda Z. B., (2005b), Analiza przekrojowa stóp oszczędności w Polsce w 2001 roku, [w:] S. Krajewski, L. Kucharski (red.), Wzrost gospodarczy, restrukturyzacja i rynek pracy w Polsce. Ujęcie teoretyczne i empiryczne, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź, s. 167–183.

Liberda Z. B., (2007), Income Preferences and Household Savings, „Gospodarka Narodowa”, t. 218, nr 9, s. 19–30.

Liberda Z. B., Szymczak M., (2011b), Earning and Saving Competences of Individuals in a Local Community in Poland, University of Warsaw, Faculty of Economic Sciences, Working Papers, nr 8/(48), Warszawa.

Liberda Z. B., Tokarski T., (1999), Determinanty oszczędzania i wzrostu gospodarczego w Polsce w odniesieniu do krajów OECD, [w:] Z. B. Liberda (red.), Determinanty oszczędzania w Polsce, Raporty Centrum Analiz Społeczno-Ekonomicznych (CASE), nr 28, s. 11–22.

Liberda Z. B., Pęczkowski M., Gucwa-Leśny E., (2011a), How Do We Value Our Income from Which We Save?, University of Warsaw, Faculty of Economic Sciences, Working Papers, nr 3(43), Warszawa.

Lucas R. E. Jr., (1988), On the Mechanics of Economics Development, „Journal of Monetary Economics”, nr 22, s. 3–42.

Lusardi A., Mitchell O. S., (2011), Financial Literacy around the World: An Overview, „Journal of Pension Economics & Finance”, t. 10(4), s. 497–508.

Lusardi A., Mitchell O. S., (2017), How Ordinary Consumers Make Complex Economic Decisions: Financial Literacy and Retirement Readiness, „Quarterly Journal of Finance”, t. 7(3), 1750008.

Makarski K., Pońko P., Weretka M., Winek D., (1998), Rozważania nad rozwojem teorii wzrostu gospodarczego, „Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych” Szkoły Głównej Handlowej, Warszawa, t. 6, s. 33–60.

Mankiw N. G., Romer D., Weil N., (1992), A Contribution to the Empirics of Economic Growth, „Quarterly Journal of Economics”, t. 107(2), s. 407–437.

Marshall A., (1925), Zasady ekonomiki, t. 1, Wydawnictwo M. Arcta, Warszawa.

Marshall A., (1928), Zasady ekonomiki, t. 2, Wydawnictwo M. Arcta, Warszawa.

Miller R. E., Blair P. D., (2009), Input-Output Analysis: Foundations and Extensions, Second Edition, Cambridge University Press, New York.

Milo W., Łapińska-Sobczak N., (2002), Stabilność rynków finansowych a wzrost gospodarczy, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Modigliani F., (1949), Fluctuation in the Saving Income Ratio. A Problem in Economic Forecasting, [w:] Studies in Income and Wealth, NBER Book Series Studies in Income and Wealth, t. 11, s. 369–444.

Modigliani F., Ando A., (1963), The „Life Cycle” Hypothesis of Saving: Aggregate Implications and Tests, „American Economic Review”, t. 53(1), s. 55–84.

Nelson R. R., Phelps E. S., (1966), Investment in Humans, technological Diffusion, and Economic Growth, „American Economic Review”, t. 56(1/2), s. 69–75.

Niemira H., (1973), Motywy oszczędzania a instytucjonalne formy gromadzenia oszczędności, Instytut Finansów, Warszawa.

Nyhus E. K., (2002), Psychological Determinants of Household Saving Behaviour, Department of Strategy and Management at the Norwegian School of Economics and Business Administration, Bergen.

Oleś M., Sumliński M., (1987), Oszczędność a rozmiary i struktura majątku gospodarstw domowych, Instytut Finansów, Warszawa.

Palumbo M. G., Parker J. A., (2009), The Integrated Financial and Real System of National Accounts for the United States: Does It Presage the Financial Crisis?, „American Economic Review”, t. 99(2), s. 80–86.

Patra S. K., Murthy D. S., Kuruva M. B., Mohanty A., (2017), Revisiting the Causal Nexus between Savings and Economic Growth in India: An Empirical Analysis, „Economia”, t. 18(3), s. 380–391.

Phelps E. S., (1961), The Golden Rule of Accumulation: A Fable for Growthmen, „American Economic Review”, t. 51(14), s. 638–643.

Poterba J. M. (red.), (2007), International Comparisons of Household Saving, University of Chicago Press, Chicago.

Plich M., (2002), Budowa i zastosowanie wielosektorowych modeli ekonomiczno-ekologicznych, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Prescott E. C., (1986), Theory Ahead of Business Cycle Measurement, Federal Reserve Bank of Minneapolis, „Quartely Rewiews”, t. 10(4), s. 9–22.

Przybyliński M., (2012), Metody i tablice przepływów międzygałęziowych w analizach handlu zagranicznego Polski, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Pyatt G., (1991), Fundamentals of Social Accounting, „Economic System Researches”, t. 3(3), s. 315–341.

Pyatt G., Round J. I. (red.), (1985), Social Accounting Matrices: A Basis for Planning, The World Bank, Washington, D.C.

Ramsey F. P., (1928), A Mathematical Theory of Saving, „The Economic Journal”, t. 38(152), s. 543–559.

Raport Fundacji Kronenberga przy Citi Handlowy. Postawy Polaków wobec finansów, (2015), TNS Polska, zob. https://www.citibank.pl/poland/kronenberg/polish/files/postawy_polakow_wobec_finansow_2015.pdf (dostęp: 01.09.2020).

Raport Fundacji Kronenberga przy Citi Handlowy. Postawy Polaków wobec oszczędzania, (2012), TNS Polska, zob. https://www.citibank.pl/poland/kronenberg/polish/files/fk_oszcz_2012.pdf (dostęp: 01.09.2020).

Rebelo S.T., (1991), Long-Run Policy Analysis and Long-Run Growth, „Journal of Political Economy”, t. 99(3), s. 500–521.

Ricardo D., (1957), Zasady ekonomii politycznej i opodatkowania, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Röhn O., (2010), New Evidence on the Private Saving Offset and Ricardian Equivalence, OECD Economics Department Working Papers 762, OECD Publishing, Paris.

Romer D., (2000), Makroekonomia dla zaawansowanych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa.

Romer P. M., (1990), Endogenous Technological Change, „Journal of Political Economy”, t. 98(5), s. 71–102.

Romer P. M., (1992), Two Strategies for Economic Development: Using Ideas and Producing Ideas, „The World Bank Economic Review”, wyd. 1 (supplement), t. 6, s. 63–91.

Sackiewicz D., (1969), Oszczędności pieniężne ludności miejskiej, Instytut Handlu Wewnętrznego, Warszawa.

Say J. B., (1960), Traktat o ekonomii politycznej, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Schumpeter J. A., (1960), Teorie rozwoju gospodarczego, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Shell K., (1966), Toward a Theory of Inventive Activity and Capital Accumulation, „American Economic Review”, t. 56(1/2), s. 62–68.

Smith A., (1954), Badania nad naturą i przyczynami bogactwa narodów, t. 1–2, Państwowe Wydawnictwo Naukowe, Warszawa.

Solow R. M., (1956), A Contribution to the Theory of Economic Growth, „Quarterly Journal of Economics”, t. 70(1), s. 65–94.

Stone R., (1985), The Disaggregation of the Household Sector in the National Accounts, [w:] G. Pyatt, J. Round (red.), Social Accounting Matrices: A Basis for Planning, The World Bank, Washington, DC, s. 145–185.

Swan T. W., (1956), Economic Growth and Capital Accumulation, „Economic Record”, t. 32(2), s. 334–361.

Świeczewska I., (2007), Łączna produktywność czynników produkcji. Ucieleśniony kapitał wiedzy, [w:] W. Welfe (red.), Gospodarka oparta na wiedzy, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa, s. 58–111.

Świeczewska I., (2018), Dyfuzja wiedzy w polskiej gospodarce. Ujęcie sektorowe, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Tokarski T., (2001a), Determinanty wzrostu gospodarczego w warunkach stałych efektów skali, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Tokarski T., (2001b), Modele wzrostu endogenicznego, [w:] W. Welfe (red.), Ekonometryczny model wzrostu gospodarczego, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź, s. 13–28.

Tokarski T., (2007), Podażowe determinanty wzrostu gospodarczego, [w:] W. Welfe (red.), Gospodarka oparta na wiedzy, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa, s. 21–43.

Tokarski T., (2009), Matematyczne modele wzrostu gospodarczego, Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego, Kraków.

Tomaszewicz Ł., (1983), Zintegrowane modele gospodarki narodowej, Państwowe Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Tomaszewicz Ł., (1994), Metody analizy input-output, Państwowe Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Tomaszewicz Ł., (2001), Macierz Rachunków Narodowych i jej wykorzystanie w analizach ekonomicznych, Akademia Ekonomiczna, Kraków.

Tomaszewicz Ł., Boratyński J., (2004), The Use of Social Accounting Matrices in Economic transition Studies – The Polish Case, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Tomaszewicz Ł., Trębska J., (2004), Analiza symulacyjna podatku od oszczędności na podstawie macierzy rachunków narodowych, „Przedsiębiorczość i Zarządzanie”, t. V, z. 1, s. 77–98.

Tomaszewicz Ł., Trębska J., (2012), Mnożnik input-output jako makroekonomiczny miernik efektywności inwestycji finansowych sektora przedsiębiorstw, Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, Wrocław, s. 449–465.

Tomaszewicz Ł., Trębska J., (2017), Finansowe modele input-output w analizie powiązań międzysektorowych, „Studia Ekonomiczne”, R. XCII, nr 1, s. 7–26.

Trębska J., (2010), Analizy symulacyjne zmian struktury wydatków kapitałowych sektora zagranicy i ich wpływu na przychody w gospodarce polskiej, „Gospodarka w Praktyce i Teorii”, nr 2(27), s. 73–82.

Trębska J., (2013), Zabezpieczenia emerytalne w systemie rachunków narodowych, [w:] F. Chybalski, E. Marcinkiewicz (red.), Współczesne zabezpieczenie emerytalne, Politechnika Łódzka, Łódź, s. 71–80.

Trębska J., (2018), Polish Households’ Savings in the Financial Intersectoral Linkages, „Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy”, t. 13(2), s. 307–329.

Tsujimura K., Mizoshita M., (2003), Asset-Liability-Matrix Analysis Derived from the Flow-of-Funds Accounts: the Bank of Japan’s Quantitative Monetary Policy Examined, „Economic Systems Research”, t. 15(1), s. 51–67.

Tsujimura K., Mizoshita M., (2004), Compilation and Application of Asset-Liability Matrices: A Flow-of-Funds Analysis of the Japanese Economy 1954–1999, Institute for Economics Studies, Keio University, Keio-IES Discussion Paper, nr 93.

Tsujimura K., Tsujimura M., (2018), A Flow of Funds Analysis of the US Quantitative Easing, „Economic Systems Research”, t. 30, nr 2, s. 137–177.

United Nations, (2009), System of National Accounts 2008, European Communities, International Monetary Fund, Organisation for Economic Co-operation and Development, United Nations, New York, zob. https://unstats.un.org/unsd/nationalaccount/docs/sna2008.pdf (dostęp: 01.09.2020).

Uzawa H., (1965), Optimum Technical Change in an Aggregative Model of Economic Growth, „International Economic Review”, t. 6(1), s. 18–31.

Walras L., (1874), Éléments d’économie politique pure, [w:] Theorie de la richesse sociale, Imprimerie Le Corbaz & Cie – Lausanne, Guillaumin & Cie – Paris, H. Georg – Basel.

Walther H., Stiassny A., (2013), International Comparisons of Household Saving Rates and Hidden Income, Department of Economics, Working Paper, nr 148.

Wasilewska-Trenkner H., (2010), Dodatkowe ubezpieczenie na emeryturę – spojrzenie makroekonomiczne, [w:] T. Szulicz (red.), III filar – recepta na wyższą emeryturę, Wiadomości Ubezpieczeniowe, nr specjalny 3, Warszawa, s. 25–38.

Watts H. W., (1958), Long-run Income Expenditure and Consumer Savings, Cowles Foundation Paper, nr 123, New Haven.

Wärneryd K.-E., (1999), The Psychology of Saving: A Study on Economic Psychology, Edward Elgar, Cheltenham.

Weil D. N., (1993), Comparing Personal Saving in Six Countries, Brown University, Providence.

Welfe W., (2000), Empiryczne modele wzrostu gospodarczego, „Ekonomista”, nr 4, s. 483–497.

Welfe W., (2007), Przesłanki modelowania gospodarki opartej na wiedzy, [w:] W. Welfe (red.), Gospodarka oparta na wiedzy, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa, s. 9–20.

Welfe A. (red.), (2000), Gospodarka Polski w okresie transformacji, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Welfe W. (red.), (2001), Ekonometryczny model wzrostu gospodarczego, Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego, Łódź.

Welfe A., Welfe W., (2007), Makroekonometryczne modele gospodarki opartej na wiedzy, [w:] W. Welfe (red.), Gospodarka oparta na wiedzy, Polskie Wydawnictwo Ekonomiczne, Warszawa.

Wieczorek E., (1962), Motywy gromadzenia oszczędności, „Finanse”, t. 13(12), s. 34.

Wolak A. (red.), (2011), Raport o funkcjonowaniu polskiego rynku finansowego w ujęciu międzysektorowym, Urząd Komisji Nadzoru Finansowego, Warszawa.